Уровень киберпреступности, несмотря на принимаемые органами прокуратуры и правоохранительными органами меры, остается высоким. Половину таких преступлений составляют мошенничества с использованием средств мобильной связи либо сети «Интернет».
Одной из главных сложностей при расследовании соответствующих уголовных дел является установление конечного получателя похищенных денежных средств, которые после поступления на банковский счет конкретного лица последовательно переводятся между другими счетами и обналичиваются.
Доказать осведомленность граждан («дропперов») о совершении мошенничества по обналичиванию похищенных денежных средств не всегда возможно, в связи с чем их действия остаются безнаказанными.
Данным обстоятельством активно пользуются организаторы хищений, которые, привлекая таких граждан предложениями быстрого и безопасного заработка, выкупают у них сведения об оформленных банковских счетах для дальнейшего использования в противоправных целях.
В настоящее время сформировалась судебная практика по взысканию на основании исков граждан неосновательного обогащения с непосредственных владельцев счетов, на которые потерпевшие перечисляли денежные средства (ст. 1102 Гражданского кодекса РФ).
В соответствии со ст. 1102, гл. 60 Гражданского кодекса РФ, ст. 56 Гражданско-процессуального кодекса РФ установлено, что лицо, которое безосновательно приобретало или сберегало имущество за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Данные правила применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
На ответчика возлагается обязанность по доказыванию обстоятельств, на основании которых неосновательное обогащение не подлежит возврату либо то, что имущество получено обоснованно и неосновательным обогащением не является.
В ходя заявленных исков ответчики — номинальные владельцы счетов доказательств наличия законных оснований для приобретения денежных средств представить не могут, в связи с чем суды выносят решения в пользу потерпевших.
Таким образом, законодательством предусмотрена возможность эффективно защищать свои права и возмещать причиненный ущерб потерпевшим от преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий даже при неустановлении подлежащего привлечению к уголовной ответственности лица.